Investir dans l'or ou l'argent physique : comparatif des meilleurs sites d'achat !
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Comparatif mis à jour le 3 mars 2019 (étude et prix fournisseurs août 2018)

L’or et l’argent physique sont les deux seules formes de monnaie dont la valeur n’a pas été détruite depuis plus de 6 000 ans. Dans cet article de fond, nous vous proposons de faire un tour d’horizon des différentes formes d’achat d’or et d’argent physique via internet, afin de vous permettre de sélectionner les meilleurs sites en fonction de vos objectifs personnels. Sachez que selon le mode d’investissement que vous choisissez, certains sites seront plus adaptés que d’autres, selon si vous souhaitez :

    • Acheter des pièces d’or ou argent pour un livraison à domicile
    • Acheter des pièces d’or ou argent pour un stockage en coffre (société privée)
    • Acheter des parts allouées de pièces ou lingots (Livraison souvent exclue)
    • Acheter des pièces ou lingots que vous pouvez revendre sur une place de marché

Ce comparatif a pour but de vous donner les sites les plus adaptés à votre mode de détention et ceci, en tenant compte de plusieurs critères qui me semblent aujourd’hui essentiels :

  • Le prix des pièces et lingots,
  • Les tarifs de stockage et les frais (livraison, inventaire, etc…)
  • La confiance dans le site ou l’établissement
  • L’historique de la société
  • Les avis des consommateurs
  • La disponibilité des pièces ou lingots
  • La flexibilité de l’achat, du stockage et de la revente
  • Le design et la navigabilité du site
  • Le fait que le site soit un acteur local ou international (Nous privilégions le local)
  • Le conseil personnalisé que vous pouvez obtenir de la part du site
  • La langue du site.

La situation actuelle du système financier

La crise économique et financière que nous traversons depuis 2008 se traduit actuellement par des politiques monétaires inflationnistes qui détruisent la valeur de toutes les monnaies fiduciaires telles que l’Euro ou le Dollar. L’investissement dans l’or et l’argent physique est une solution efficace pour protéger votre épargne et votre pouvoir d’achat sur le long terme.

En particulier lorsque la planche à billets tourne comme ces derniers mois. Ce sont des actifs tangibles au même titre que l’immobilier, une forêt ou une entreprise.

L’or et l’argent, seul moyen de stocker de la valeur sur le long terme

Dans ce comparatif, nous ne reviendrons pas sur les raisons d’acheter de l’or et de l’argent physique (Cliquez ici pour voir mon intervention – Séminaire à Paris / 3 000 participants – « L’or l’actif, l’opportunité du 21ème siècle »). Ici je vous propose plutôt de faire un tour d’horizon des meilleures solutions qui existent pour investir dans l’or et l’argent via internet !

Comment investir dans l’or et l’argent via internet ?

Ce comparatif vous permettra d’investir en toute confiance et de choisir l’offre la plus adaptée en fonction du type de détention que vous souhaitez (garde en coffre ou envoi à domicile), du montant d’investissement et du mode de stockage.

Pour rappel, la détention d’or et d’argent physique doit se faire sous forme physique, en nom propre, stocké en coffre, en dehors du système bancaire ou à votre domicile, et non via des instruments financiers type ETF. En effet aujourd’hui ces certificats ne représentent plus le prix de l’or puisqu’il y a environ 500 onces d’or papier pour 1 once d’or physique, c’est donc un schéma de ponzi de plus.

Pour choisir le site le plus adapté à ses besoins, il est important de bien comprendre les enjeux de la détention d’or ou d’argent physique. Si vous achetez de l’or sous forme d’ETF ou de certificat, vous ne faites que spéculer sur les variations des cours « virtuels » de l’or et non protéger votre épargne.

Les certificats sur l’or n’ont aucune valeur intrinsèque.

En effet, ces certificats n’ont aucune valeur intrinsèque car ils ne sont pas adossés à des sous-jacents en quantité suffisante. Si vous décidez d’acheter de l’or physique pour traverser les crises, il est important de le stocker son or en lieu sûr. Pour cela, 2 possibilités s’offrent à nous :

  • Soit se faire livrer ses pièces chez soi et « faire un trou au fond du jardin »
  • Soit stocker son or à l’étranger (Suisse, Belgique, US, UK etc…)

Le fait de stocker l’or en coffre à distance ou chez-soi permet d’éviter une ponction de la part d’un État potentiellement à l’agonie ou endetté (Effort de guerre par exemple). L’histoire nous montre que l’Etat peut vous demander votre or pour plusieurs raisons et c’est arrivé très fréquemment (France, USA, Allemagne etc…).

Ensuite, une autre question se pose :

Sous quelle forme investir son or ?

Là encore, il existe plusieurs choix. Ma préférence va aux pièces (Napoléons, Nuggets, US Eagles, Vreneli etc…) plutôt qu’aux lingots ou portions allouées (portions de lingots ou lots en multipropriété). La raison est simple, il est plus facile de trouver des acheteurs pour un Napoléon type Marianne-coq à 220 euros plutôt qu’un lingot à 35 000 euros. Les pièces sont plus liquides et la liquidité reste un facteur essentiel en temps de crise si notre monnaie venait à perdre une partie de sa valeur.

Les principaux sites d’achat d’or et d’argent physique sur internet

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Nous avons été très sélectifs pour ce comparatif. En effet, il existe plus d’une cinquantaine de sites internet proposant de l’or d’investissement sous forme de pièces, lingots, lingotins ou portions allouées. Parmi ces sites, ceux représentés en bleu foncé sont 100% en ligne. Les autres sont en ligne, mais possèdent également des agences physiques dans lesquelles vous pouvez vous rendre. Tous les sites listés dans ce comparatif sont des sites de confiance. Pour les autres, nous n’avons pas suffisamment d’éléments pour nous prononcer et nous avons exclus, dans de très rares cas, les sites peu fiables. Vous aurez l’occasion de nous faire part de votre expérience si vous le souhaitez au travers de vos commentaires.

Parmi la multitude des sites présents sur le net, nous en avons sélectionné 12 que nous avons comparé pour vous :

  • Acheter Or et Argent (Godot & Fils)
  • Au Coffre
  • Bullion Vault
  • Bullion Star
  • Comptoir Change Opéra
  • Comptoir des Tuileries
  • Comptoir national de l’or
  • Euporos
  • Global Silver
  • Gold Broker
  • Joubert
  • Pièces-Or

Les éléments que nous avons retenus pour effectuer notre comparatif sont les éléments techniques, financiers, commerciaux et les avis des clients. Le premier comparatif que nous avons réalisé date de 2013 et à travers mon expérience de ces dernières années, je vous livre ma vision des choses. En effet je propose à mes clients d’investir dans l’or physique via mon cabinet de gestion de patrimoine et j’ai eu l’occasion de croiser beaucoup d’investisseurs en métaux précieux jusqu’à présent.

Le tableau ci-dessous vous apporte quelques informations essentielles comme la domiciliation de la société, la date de création, le nom du propriétaire du site, le chiffre d’affaires publié et également type d’or et d’argent physiques proposés (Pièces, lingots ou portions allouées).

6 configurations types pour sélectionner les meilleurs sites d’achat d’or et d’argent

Pour notre analyse, nous avons détaillé les prestations de chacun en distinguant 5 catégories :

  1. Stockage en coffre d’or physique (10 000€ et 200 000€)
  2. Stockage en coffre d’argent physique (Lingots de 1 kg)
  3. Achat et livraison d’or physique (Napoléon Marianne Coq = pièces anciennes)
  4. Achat et livraison d’argent physique (Pièces neuves d’investissement)
  5. Achat et livraison d’or physique (Pièces neuves d’investissement)
  6. Fournisseurs flexibles (Achat + stockage + livraison plus tard)

En effet les tarifs des prestations de stockage et les prix peuvent être très différents selon chacun de ces cas.

1. COMPARATIF STOCKAGE OR PHYSIQUE 10 000€ & 200 000€

Dans ce premier comparatif, nous avons fait l’acquisition de 75 pièces de 1/10 d’once US EAGLE pour les stocker dans un coffre privé. Le montant de l’acquisition est de 10 000€. Nous avons également fait le même exercice pour 200 000€.

Nous comparons les frais de stockages de 8 fournisseurs sur 1 an. Certains de ces fournisseurs ne permettent pas la livraison à domicile au terme de ce stockage, ce qui est un handicap, puisqu’il est important de pouvoir se faire livrer ses propres pièces à domicile si la crise prend de l’ampleur. Nous avons également mis un bonus aux fournisseurs locaux, car dans ce cas, il est possible de récupérer son or directement chez eux ! Si l’or est situé à Singapour, en suisse ou en dehors de l’Europe, il ne sera pas possible de le récupérer facilement ou les coûts risquent d’exploser. Il est important de privilégier les fournisseurs locaux, d’autant plus que certains de ces sites sont en Anglais, ce qui n’est pas adapté à tout le monde.

Pour ce comparatif, le stockage de l’or se présente sous 2 types de facturation, le stockage au poids (g d’or) et le stockage à la valeur (en euros le plus souvent).

Enfin, nous avons ajouté un indice de confiance en tenant compte d’une part, de l’expérience de certains de mes clients avec ces fournisseurs, et d’autre part, des avis que nous pouvons trouver sur les sites d’avis indépendants (tels que Trustpilot par exemple). Cet indice est subjectif et relève uniquement de mon appréciation personnelle, je tiens à le préciser.

Le prix est un facteur important, mais pas un facteur prépondérant quand il s’agit d’or. La confiance et le trackrecord de ces fournisseurs est à mon sens un critère au moins aussi important, car l’or que vous possédez est à peu près la seule épargne stable, liquide et tangible qui devrait subsister après une crise de niveau 3 à 5. Les monnaies fiduciaires étant à ce moment-là en perte de vitesse en matière de valeur et de confiance.

Bien sûr, d’autres fournisseurs peuvent être moins chers, mais en l’absence de retours clients, d’historiques fiables et de données sur ces fournisseurs, nous avons choisi de ne pas les intégrer à ce comparatif.

comparatif tarifs stockage pieces or 10K

Résultat du comparatif or 10 000€ stocké en coffre

classement stockage coffre or physique
Compte tenu de tous ces éléments, des prix de stockage, des frais et des caractéristiques de ces fournisseurs, 3 d’entre eux sortent du lot. Il s’agit de Globalsilver et Godot et Fils (des fournisseurs reconnus avec qui je travaille depuis de nombreuses années), mais aussi Pièce d’or.

Bien entendu, les autres fournisseurs sont des fournisseurs de confiance également et peuvent être contactés pour l’achat de métaux précieux. Selon le montant d’or stocké, ce comparatif peut évoluer dans le temps, c’est la raison pour laquelle nous avons mis à disposition tous les chiffres pour que vous puissiez comparer les fournisseurs pour 50, 100 ou même 500 000€. L’objectif de ce premier comparatif est également que vous puissiez prendre conscience de tous les coûts liés au stockage de votre or physique.

Résultat du comparatif or 200 000€ stocké en coffre

comparatif tarifs stockage coffre pieces or 200K

Classement 200 000€classement stockage coffre or physique 200K

Selon le montant d’or stocké, ce comparatif peut évoluer, c’est la raison pour laquelle nous avons fait le même exercice pour un montant d’achat et de stockage à hauteur de 200 000€. Pas de changement majeur pour ce comparatif, nous avons commandé 1500 pièces de 1/10 d’once pour les stocker en coffre pendant 1 an.

Petite surprise, Aucoffre ressort en 3e position, ceci est principalement dû à son mode de facturation du stockage au gramme qui est très pénalisant pour les petits montants. En effet, Aucoffre facture 5 euros par mois par tranche de 200g pour un stockage en France, ce qui était un handicap dans le comparatif à 10K. Pour un stockage en suisse (pas d’envoi à domicile possible) alors les frais de stockage tombent à 3 euros par mois.

Godot & Fils et Globalsilver restent les meilleurs fournisseurs pour ce type de configuration.

2. COMPARATIF STOCKAGE LINGOTS D’ARGENT 10 000€

Dans ce comparatif, nous avons acheté 25 lingots de 1Kg d’argent stockés en coffre, en zone franche lorsque l’option était disponible.

L’achat d’argent est soumis dans certains cas à la TVA, c’est tout l’intérêt d’un stockage en zone franche. L’argent est stocké pendant 10 ans en coffre puis revendu après cette période.

comparatif stockage coffre lingots argent 10K
Résultat du comparatif 10 000€ lingots d’argent stockés en coffre

classement stockage coffre argent

Euporos apparaît alors comme l’un des meilleurs fournisseurs pour ce type d’investissement où les primes sont très faibles, bien plus intéressantes que pour les pièces d’argent, idéales pour les investisseurs qui ne souhaitent pas prendre directement possession de leur argent physique et préfèrent fonctionner avec des virements bancaires.

Bullionstar & Golbroker sont également très bien positionnés sur ce type d’investissement en argent physique.

3. COMPARATIF LIVRAISON NAPOLÉONS 10 000€

Le napoléon est une des pièces préférées des Français. Tout le monde, ou presque a déjà vu un Napoléon et il en existe aujourd’hui plusieurs millions dans le bas de laine des Français. Dans ce comparatif, nous avons simplement commandé 50 Napoléons Marianne Coq de 20 Francs pour une livraison à domicile. Ce comparatif est très simple puisqu’il n’y a pas de stockage des pièces d’or en coffre chez le fournisseur.

comparatif livraison napoleons domicile 10K etienne brois

Résultat du comparatif 10 000€ napoléons livrés à domicile

classement livraison napoleons

Godot & Fils est actuellement le fournisseur le mieux positionné, suivi de près par Joubert et Pièce d’or. Bien penser à demander une bonne qualité pour ces pièces, car à la différence des US Eagle, Canadian dollars, Australian dollars etc… qui sont des pièces neuves, les pièces anciennes existent avec différentes qualités.

Attention donc à la qualité des pièces anciennes. La qualité SPL est celle qu’il faut rechercher pour les Napoléons. Vous pouvez accepter les TTB+ également mais attention à la décote à la revente, ceci est souvent un argument pour vous en donner moins.

4. COMPARATIF LIVRAISON PIÈCES D’ARGENT CANADIENNES 8 000€

Dans ce comparatif, nous avons commandé 500 pièces d’argent 1 once Canadian dollars. Il s’agit de l’achat d’une Monsterbox pour une valeur avoisinant les 8 000€. Le poids total de la Monsterbox est de plus de 15 Kg ce qui engendre des frais de livraison important pour les fournisseurs étrangers.

comparatif tarifs livraison pieces argent 8K etienne brois
Résultat du comparatif 8 000€ pièces d’argent livrées

classement livraison pieces argent

Pour ce comparatif, Globalsilver et Godot & Fils sont à égalité en termes de note globale, Le Comptoir des Tuileries est juste derrière avec des prix légèrement inférieurs mais les services que proposent les 2 premiers ajoutent du poids dans la balance. Il s’agit donc de 3 fournisseurs fiables avec lesquels vous pouvez faire affaire sans vous poser de question.

5. COMPARATIF LIVRAISON OR US EAGLE (1/10 once) 10 000€

Dans ce comparatif, nous avons simulé une commande de 75 pièces d’or 1/10 d’once US Eagle pour une livraison à domicile. Il y a peu d’éléments techniques sur ce comparatif, car le prix représente l’essentiel de la comparaison. Les fournisseurs étrangers ne sont pas bien positionnés, car les frais de livraisons sont souvent très importants pour des livraisons depuis l’étranger, bien que moins pénalisant que pour l’argent physique.

comparatif tarifs livraison pieces or us 10K etienne brois
Résultat du comparatif 10 000€ pièces d’or 1/10 d’once US Eagles

classement livraison pieces or us eagle

Dans ce comparatif, Globalsilver et Godot & fils sont les meilleurs fournisseurs. A noter que peu de fournisseurs proposent ce type de pièce (petites pièces neuves).

Bien entendu, en période de crise, il y a un autre paramètre très important, la disponibilité des produits, car seuls les fournisseurs qui ont des accords de long terme avec les mines d’or seront en capacité de fournir l’or et l’argent. La différence de prix que vous pouvez constater dans ce comparatif aujourd’hui vous semblera ridicule, car l’enjeu majeur sera de trouver de l’or, pas d’économiser 0.5 ou 1% de frais ! Gardez toujours ceci en tête.

6. COMPARATIF FOURNISSEUR FLEXIBLE

En gestion de patrimoine, la flexibilité est un paramètre clef au même titre que la liquidité. En effet, selon les phases de crise que nous sommes amenés à traverser, il est important de pouvoir avoir accès à nos métaux précieux à tout moment et de pouvoir les mettre en sécurité.

Dans ce comparatif, nous avons donné une note selon les critères suivants :

  • les tarifs à l’achat de manière générale
  • les tarifs de stockage des métaux précieux
  • le choix des pièces disponibles
  • le conseil personnalisé qu’offrent les fournisseurs à leurs clients
  • la flexibilité générale du fournisseur
  • la possibilité de revendre ses pièces à d’autres investisseurs

Ce dernier paramètre est une innovation spécifique à Aucoffre qui permet de revendre ses pièces via une place de marché, ce qui permet de vendre au prix que l’on souhaite.

comparatif investissement or et argent flexible etienne brois
Résultat du comparatif fournisseurs flexibles

classement fournisseurs or argent flexible

Compte tenu de tous ces éléments, Aucoffre ressort en tête de ce comparatif. En effet, la possibilité d’acheter ces pièces, de les stocker en coffre dans plusieurs pays et de les revendre directement à d’autres investisseurs est un gros plus. La possibilité de se faire livrer ses pièces (pour les pièces stockées en coffre en France) en fait une solution très flexible.

 

Quel site est le mieux adapté à vos besoins ?

En fonction de vos besoins (livraison à domicile directe, garde en coffre avec ou sans renvoi ultérieur, garde en coffre à l’étranger) et selon le support d’investissement (or, argent, pièces, lingots ou parts de métaux précieux alloués), certains sites sont plus adaptés que d’autres. Ce comparatif vous aidera à sélectionner les meilleurs sites et surtout à déterminer vos besoins personnels.

Résultat de ce comparatif & conclusion

Ces 6 comparatifs regroupent des éléments tangibles au moment de notre étude, tels que les prix, les frais, les coûts de stockage, les services proposés et les choix des métaux précieux. Cette étude fait apparaître également des éléments subjectifs tels que l’indice de confiance, la flexibilité ou encore l’ergonomie des sites.

En tenant compte des tous ces paramètres, plusieurs fournisseurs sortent clairement du lot. En voici la shortlist dans l’ordre d’intérêt :

Godot & Fils, Globalsilver, Aucoffre, Bullionstar, Euporos et Golbroker (Voir le détail des fournisseurs en bas de page).

Naturellement, il existe bien sûr des dizaines d’autres fournisseurs d’or et d’argent dignes de confiance avec lesquels vous pouvez faire affaire mais l’objectif de ces comparatifs est de vous simplifier la tâche au maximum. Les critères que nous avons utilisés pour ces comparatifs peuvent être différents de ceux que vous jugerez utiles. Par exemple, si seul pour vous le prix compte, alors il se peut que vous préfériez travailler avec Bullionstar à Singapour.

J’espère que cette étude vous permettra de faire vos propres choix, à la lumière de tout ces paramètres et ainsi mettre votre épargne à l’abri des crises.

N’hésitez pas à enrichir ce comparatif en donnant votre avis sur le ou les fournisseurs que vous avez testés et sur votre expérience personnelle, cela sera très utile pour les autres investisseurs.

Formation Investir dans l’or & l’argent physique

Avant d’investir dans l’or et l’argent, vous devez maîtriser un certain nombre de paramètres importants. Voici la liste des éléments que vous devez connaître avant d’investir afin de faire les meilleurs choix en termes de support et de bien identifier vos propres besoins :

  1. quel support privilégier (Argent ou or) ?
  2. sous quelle forme (pièces, lingots, lingotins, portions allouées) ?
  3. sous quel mode de détention (Garde en coffre ou envoie à domicile) ?
  4. dans quels pays (France, Suisse, Belgique, USA, Angleterre etc…) ?
  5. quels stratégies adopter en terme d’allocation, d’achat, de revente et de détention ?
  6. pourquoi investir dans l’or et l’argent et quel montant allouer ?
  7. comment investir concrètement sans se tromper ?
  8. comment tester votre or et votre argent ?
  9. comment sécuriser sa trésorerie d’entreprise (SARL/SAS/SCI/holding) ou son parc immobilier ?
  10. comment et pourquoi débancariser ?
  11. quelle est la fiscalité de l’or et de l’argent et comment optimiser
  12. et bien d’autres questions…

Pour répondre à toutes ces questions et vous aider à protéger votre capital des crises financières qui reviennent de manière récurrente, j’ai mis en place une formation spécifique qui se nomme « INVESTIR DANS L’OR & L’ARGENT ». Vous trouverez toutes les réponses à ces questions et bien sûr, vous comprendrez l’intérêt de sécuriser une partie de votre patrimoine dans l’or.

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En passant par ce lien spécial, vous bénéficierez d’un tarif préférentiel pour cette formation (durée limitée). Vous entrerez également dans le cercle des initiés puisque je vous offre un accès au groupe privé Capital Durable. Cliquez sur le lien ci-dessus pour en savoir plus et n’hésitez pas à me contacter via le formulaire de contact en haut de cette page (« CONTACT ») pour poser toutes les questions qui restent en suspens.

Notre avis sur les fournisseurs et les contacts pour bénéficier de mes entrées

Ci-dessous, vous allez trouver d’autres informations très utiles pour acheter de l’or et je vous donne également mes contacts afin de bénéficier des meilleurs tarifs ou des tarifs partenaires.

Depuis 2009, je travaille en partenariat avec plusieurs fournisseurs d’or physique pour le compte de mes clients. Ce qu’il faut savoir, c’est que les niveaux de marge pour les fournisseurs d’or est très faible. Les fournisseurs qui proposent les meilleurs tarifs sont aussi ceux qui font le plus de volume au niveau national. Plus ils font de volume, plus ils sont en position de force pour négocier avec les mines ou les fondeurs.

Ci-dessous vous trouverez une liste de tous les sites internet et boutiques d’or qui sont digne de confiance et qui proposent de bons tarifs sur l’achat d’or et d’argent.

J’ai un partenariat avec la quasi-totalité des fournisseurs et j’ai pu même négocier des tarifs spéciaux pour mes clients avec certains d’entre eux. En toute transparence, je touche une commission si vous passez par eux, soit par téléphone (pour certains d’entre eux), soit en utilisant un lien spécial d’affiliation. Cette commission ne modifie en rien le prix final pour vous, il s’agit d’une partie de la marge du fournisseur et nous parlons de taux de commission allant de 0.2% à 1% environ, ce qui est bien loin des taux de commission que l’on trouve dans la finance en général (4% à 10% environ).

NOTRE AVIS SUR GLOBAL SILVER

globalsilver

Global Silver, société basée à Metz, a été créé par Eric PEIFFER. Global Silver est spécialisée dans la vente directe de pièces d’investissement en or et argent pur. Le site propose à ses clients un envoi par courrier sécurisé de pièces sous scellés et a choisi de ne proposer que des pièces d’investissement neuves : Maple Leaf (Canada), Krugerrand (Afrique du sud), Philarmonic (Autriche) et Eagle (USA). Ces pièces proviennent directement des producteurs d’or et d’argent. Global Silver est très bien positionné sur ce créneau de l’achat d’or et d’argent d’investissement par envoi postal. Le site propose également la garde en coffre et la mise sous scellé des pièces (pour une maîtrise de la fiscalité)

Les plus de l’offre Global Silver :

  • Le coût des pièces sélectionnées est parmi le plus bas du marché
  • Le coût de l’envoi à domicile des pièces d’investissement est très attractif
  • La sélection des pièces est excellente, il s’agit de pièces d’or et d’argent pur
  • Un service client très réactif
  • Un ticket d’entrée très abordable
  • Un site bien conçu et de qualité

Les moins de l’offre Global Silver :

  • Un choix limité en matière de pièces d’or et d’argent (mais la sélection est bonne)
  • Revente impossible via le site mais disponible pour les clients

Global silver est très bien positionné pour l’achat avec stockage de l’or physique (1er du comparatif) ainsi que pour la livraison à domicile de pièces modernes d’or et d’argent (1er et 2ème du comparatif). Je travaille depuis plusieurs années déjà avec eux.

Pour passer vos commandes :
Cliquez sur le lien ci-dessous et entrez le code promo « ETIENNE« . Vous pouvez également le contacter de ma part.

=> LIEN SPECIAL GLOBAL SILVER

Les coordonnées de Global Silver :
Eric PEIFFER – Globalsilver SARL
57 rue d’Amsterdam 75008 Paris / 25 rue de Sarre 57070 Metz
mobile : 06 51 46 19 31
Tel: +33 (0)1 76 24 54 24
Mail: contact@globalsilver.fr

 

NOTRE AVIS SUR GODOT & FILS (achat-or-et-argent.fr)

Godot-et-fils-Achat-Or-et-Argent

GODOT & FILS est très bien positionné pour l’achat avec stockage de l’or physique (1er du comparatif) ainsi que pour la livraison à domicile de pièces modernes d’or et d’argent (1er et 2ème du comparatif). Je travaille depuis plusieurs années déjà.

Pour passer vos commandes :
Rendez-vous sur le site ci-dessous pour consulter les tarifs officiels et préparer votre achat. Une fois que vous savez quel type de pièces vous souhaitez acquérir et avant de passer la commande, contactez l’un des associés, Pierrick MUTEZ ci-dessous pour avoir des tarifs spéciaux. En appelant de ma part (Etienne BROIS) vous bénéficiez d’un tarif préférentiel qui dépendra du volume d’achat (0.5 à 1% environ). Pierrick MUTTEZ pourra également vous renseigner sur le marché de l’or, les dernières nouvelles sur le sujet et vous aider à finaliser votre investissement.

=> https://www.achat-or-et-argent.fr

Les coordonnées de mon contact chez GODOT & FILS :

Pierrick MUTEZ
Directeur Godot & Fils Versailles
26 Avenue de Saint Cloud
78000 Versailles
Fixe : 01 39 50 70 70
Mobile : 06 25 22 29 17

NOTRE AVIS SUR AUCOFFRE

aucoffre

Aucoffre.com a été créée début 2009 par l’actuel président, Jean-François FAURE, spécialiste des métaux précieux. Aucoffre, dont le siège est basé à Courbevoie, propose l’achat et la vente de pièces d’or et d’argent ainsi que des portions allouées de lots entiers. Le site propose un choix important de pièces d’investissement (Napoléons, Louis, Nuggets australien, Kruggerand, Vreneli Suisse, Panda, Dollars US et Canadien etc…). Toutes les pièces sont scellées, référencées avec précision et sont classées par grade (TTB, SUP, SPL, FDC, PROOF), ce qui permet une revente plus facile, même en dehors du circuit Aucoffre.

Aucoffre propose plusieurs services qui nous semblent répondre à l’essentiel des besoins des investisseurs. Voici notre avis sur leurs prestations :

Les plus de l’offre Aucoffre :

  • La garde en coffre des pièces, hors du système bancaire et dans 3 pays (France, Belgique et Suisse)
  • La plateforme d’échange en ligne qui permet une revente en quelques heures ou quelques jours seulement
  • L’envoi à domicile des pièces scellées pour un coût très attractif
  • La possibilité de renvoyer les pièces à Aucoffre
  • Un choix important de pièces d’investissement
  • Des détails très précis sur chacune des pièces (Primes, année, descriptif, grade etc…)
  • Des guides très bien conçus et un service client de qualité (par téléphone, par mail ou par chat)
  • Une tarification attractive et adaptée aux petits budgets (aucun minimum)

Les moins de l’offre Aucoffre :

  • Un coût de détention de l’argent physique qui nous semble élevé. L’offre LSP permet de contourner ce problème (Frais de garde gratuits sous conditions)

Aucoffre est une place de marché et une plateforme d’échange de pièces d’or et d’argent. Aucoffre est un fournisseur très flexible et le seul fournisseur qui propose ce type de plateforme d’échange. Leurs tarifs, pour la garde en suisse et en Belgique, sont attractifs. En revanche, Aucoffre n’est pas idéalement positionné en terme de prix pour les livraisons à domicile, cette plateforme n’a pas été conçue pour ça.

Les investissements via le LSP (Livret de Sauvegarde du Patrimoine) sont intéressants car il s’agit d’or alloué. Aucoffre est parfaitement adapté pour les petits montants et ressort comme meilleur site internet en terme de flexibilité (1er site).

Pour passer vos commandes :
Rendez-vous sur le site ci-dessous pour ouvrir un compte en utilisant le code parrainage  » BEQAPE « . En passant le lien ci-dessus, vous bénéficiez automatique ment de 2 mois de garde offert chez Aucoffre, vous n’avez pas besoin de les contacter de ma part, le lien parrainage fonctionne automatiquement.

=> http://www.aucoffre.com/?parrain=BEQAPE

 

NOTRE AVIS SUR EUPOROS

euporos

Euporos est basé à Sion, en Suisse, et reste un spécialiste incontesté de l’argent physique. Euporos est très bien positionné pour l’achat de lingots d’or et d’argent. Il propose également des pièces d’or et d’argent avec garde en Suisse, même si les tarifs sont un peu plus élevés que ses concurrents. Euporos, dirigé par Louis Schneider (administrateur) a été créé en 2010 pour acheter de l’argent en gros à des fonderies comme Argor Heraeus, Metalor, et le revendre au détail aux clients. Ce site reste incontournable si vous souhaitez acheter des lingots d’argent et profiter d’un potentiel de revalorisation important.

Les plus de l’offre Euporos :

  • La garde en coffre des pièces, hors du système bancaire et dans 3 pays (France, Belgique et Suisse)
  • La plateforme d’échange en ligne qui permet une revente en quelques heures ou quelques jours seulement
  • L’envoie à domicile des pièces scellées pour un coût très attractif
  • La possibilité de renvoyer les pièces à Euporos
  • Un choix important de pièces d’investissement
  • Des détails très précis sur chacune des pièces (Primes, année, descriptif, grade etc…)
  • Des guides très bien conçus et un service client de qualité (par téléphone, par mail ou par chat)
  • Une tarification attractive et adaptée aux petits budgets (aucun minimum)

Les moins de l’offre Euporos :

  • Un coût de détention de l’argent physique qui nous semble élevé. L’offre LSP permet de contourner ce problème (Frais de garde gratuits sous conditions)

Comment passer commandes :
Euporos est un excellent site suisse, très bien positionné en terme de prix pour le stockage de lingots d’argent dont il reste le spécialiste incontesté (en particulier pour les lingots stockés en zone franche qui permet l’exonération de TVA).

L’argent a plus de potentiel à la hausse que l’or, c’est pourquoi beaucoup d’investisseurs souhaitent investir une part de leur avoir en argent. Euporos est parfaitement adapté pour ce type d’investissement et ressort comme meilleur site internet pour le stockage de lingots d’argent.

Rendez-vous sur le site pour ouvrir un compte, en utilisant le lien spécial (ci-après) :

=> http://www.euporos.ch/?c=12

NOTRE AVIS SUR GOLDBROKER

GoldBroker

Goldbroker est un site incontournable en particulier pour la qualité de ses publications sur le marché de l’or et la qualité des contributeurs du site.

Avec des frais de 1.5% sur la valeur stockée et des frais fixes annuels élevés (voir comparatif), l’achat d’or n’est pas très compétitif par rapport à ses concurrents ci-dessus.

Il est en revanche très bien positionné sur l’achat des lingots d’argent. Cependant si vous souhaitez stocker de l’argent sur les longues durées, préférez EUPOROS qui factureront des frais de stockage bien moins élevés.

L’expertise du site et la confiance de ses clients le rendent incontournable, il mérite donc de figurer dans ce comparatif. Espérons que la politique de prix s’améliore dans les années à venir, car ce serait un gros plus. La satisfaction client est très élevée avec 149 avis et surtout une note moyenne de 9.6 sur 10 sur Truspilot, ce qui est une performance.

Comment passer commande :

Rendez-vous sur le site pour ouvrir un compte, en utilisant le lien spécial (ci-après) :

=> https://www.goldbroker.fr/#1419-1-3

 

NOTRE AVIS SUR BULLIONSTAR

BullionStar

Bullionstar est un site très connu en Asie, un gros fournisseur d’or sur Singapour et c’est l’un des sites les mieux positionnés en terme de prix sur l’achat et le stockage d’or à l’étranger.

Les frais de livraison étant conséquents sur les achats en provenance d’Asie (surtout pour l’achat d’argent), Bullionstar n’est pas le premier choix pour la livraison à domicile. En revanche, si vous n’êtes pas contre stocker votre or en coffre à Singapour, que vous parlez anglais et que vous ne comptez pas livrer l’or à domicile, Bullionstar est une option très sérieuse.
Comme AUCOFFRE (LSP), Bullionstar permet également d’acheter des parts d’or alloué sous le nom de BSP (Bullion Saving Program) comparable au système d’Aucoffre.

Comment passer commande :

Rendez-vous sur le site pour ouvrir un compte, en utilisant le lien spécial (ci-après) :

=> https://www.bullionstar.com/?r=497

Pour passer commande, il faut créer un compte via internet, faire un virement ou une alimentation via une carte bleue et ensuite, vous pouvez passer votre commande.

Les autres sites d’achat d’or recommandés

BULLION VAULT : http://www.bullionvaultaffiliate.com/independance/fr

PIECE D’OR : https://www.pieces-or.com (CODE PARRAINAGE : kRTSXp)

COMPTOIR DES TUILERIES : http://www.cdt.fr

JOUBERT : http://www.joubert-change.fr

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C’est maintenant à vous de faire votre choix !

Note : Nos avis et les informations publiées sur ce site sont fournis à titre indicatif seulement. Indépendance Financière et ses partenaires vous recommandent de ne prendre aucune décision sur la base de ces informations. D’autres sites que ceux cités dans cet article peuvent également convenir à nos lecteurs. N’hésitez pas à nous faire part de votre expérience et de vos retours dans les commentaires ci-dessous.

Etienne BROIS

Etienne BROIS, l'auteur de ce blog est Conseil Indépendant en Gestion de Patrimoine sur Angers. Ex-ingénieur à l'international, il aide ses clients à construire leur avenir financier en leur proposant des solutions originales taillées sur mesure comme l'investissement dans des immeubles de rapport par exemple. A travers ce blog, il vous propose de vous livrer sa vision, ses secrets et de vous faire profiter de son expérience pour gagner en liberté et ainsi maîtriser votre temps.

Cet article a 31 commentaires

  1. Merci pour ce classement qui est le premier à ma connaissance sur le web.

    Les MP demeurent incontournables pour un investisseur avisé, en plus des biens tangibles.

  2. Cette analyse comparative est très détaillée et permet de faire un premier tri des prestations proposées en ligne. Après avoir lu votre article il m’est difficile de ne pas être attiré par Aucoffre qui se distingue nettement de ses concurrents.

  3. Cortal Consors est une alternative intéressante car présentant bien d’autres services : compte rémunéré, compte titres, PEA, Assurance vie etc

    1. Cortal Consors étant une filiale de BNP, j’éviterai d’y déposer ne serait-ce qu’un seul oeuf !

  4. Pour avoir avoir naviguer sur les 3 sites du podium, Bullionvault surpasse.
    Je ne vois même pas comment on peut comparer aucoffre et Bullion.
    Quand à l’achat de pièce, passez par coininvest.

    1. Bonjour,

      Effectivement, le site de Bullion est très bien fait, en particulier pour les graphiques en temps réel sur l’or, en revanche, aucune information n’est présente en terme de fiscalité française sur l’or, ce qui est un problème pour un investisseur, car comme vous le savez, la fiscalité en France change tout. En ce qui concerne Coin Invest, il s’agit de http://www.coininvestdirect.com, effectivement c’est un autre site basé en Angleterre qui propose l’achat de pièces d’or et d’argent. Il en existe des centaines d’autres que nous n’avons pas tous répertoriés.

      Merci pour vos commentaires.

  5. Pour moi qui suis devenu maintenant un fidèle acheteur de Mpx sur Internet, je conseille vivement le site http://www.acheter-or-argent.fr
    Il n’a pas été bien détaillé dans cet article (car l’entreprise est trop jeune), mais il est de loin le meilleur site de Mpx en France. Les prix sont corrects, la livraison est rapide, les frais de port de 9,95 euros. Et surtout un super choix, que ce soit pour l’or ou l’argent.

  6. Bonjour à tous

    super site, je suis arrivé sur ce site car je cherche une solution pour l’achat en or et argent physique + le stockage.

    Pour l’achat ou la revente, je pense que cet article donne de nombreuses infos.

    Pour le stockage, gros probléme car je me suis mis dans mon cahier des charges une solution indépendante des banques (pb faillite bancaire) mais qui soit aussi robuste à une méga crise économique qui pourrait occasionner une fermeture d’une entreprise stockant l’or (blocage administratif contraignant et longue) ou de son blocage par un gouvernement, voir que l’or soit vendu sans que l’on sache…. Désolé, je suis très négatif à l’issu d’une crise grave. J’essai d’imaginer toutes les alternatives. J’ai prévu d’en cacher dans le jardin.

    Connaissez vous des coffres forts hors du système bancaire? même voir hors de France?

    Merci d’avance de votre retour

    Cisco

    1. Tous les sites proposent des système de stockage or du système bancaire, en Suisse, en Angleterre, aux US etc…

      Mais la cachette dans le jardin reste complémentaire et indispensable bien entendu.

  7. Je connaissais déjà Aucoffre, de là à ce qu’il soit le meilleur, c’est une bonne surprise! Je vais le visiter plus en détails, merci pour toute cette batterie de tests utiles!

  8. Perso j’ai acheté des pièces d’or et argent chez Godot et fils, rien à redire.
    Paiement par internet, pièces à aller chercher à la boutique rue vivienne, personnel sympathique qui répond à toutes les questions, possibilité de prendre des packs de 100 pièces d’argent ou plus (vraiment utile), le tout sous scellé. Pas de mecs bizarres à l’entrée où tu te dis « je vais me faire braquer les pièces que je viens d’acheter ». Je n’en ai pas testé d’autre mais je recommande.
    La livraison à domicile c’est pas mal mais il faut quand-même que ce soit discret.

  9. Je suis du même avis que Michel, j’ai découvert ce site sur le forum
    forum.argentmetal.com où l’on peut d’ailleurs y voir beaucoup d’avis sur ce site.
    L’équipe du site est très réactive, les expéditions se font en moins d’une semaine.
    Voilà je vous fait part de mon expérience avec mes 6 commandes passées sur ce site.

  10. Salut,
    Europoros par contre n’ont pas beaucoup d’option de stockage si ce n’est leur unique coffre en Suisse, du coup ca peut rebuter pas mal de gens.

    Sinon je rajouterai goldsilver.com et goldmoney.com qui marchent très bien. Leur principe n’est pas le même car mon le 1er il s’agit de l’or véritable physique (pièce ou lingot) et le 2nd de l’or « numériqué (comme un compte bancaire qui évolue en fonction du cours de l’or et de ce qu’on achète)

    En tout cas merci pour cet article Etienne il est vraiment intéressant!

  11. Faire un achat or particulier présente beaucoup d’avantages dont le plus imminent n’est autre que le fait de pouvoir faire de bonnes affaires. En effet, la plupart du temps, les particuliers vendent leurs pièces d’or à des prix très compétitifs pour concurrencer les vendeurs professionnels. Ils peuvent se le permettre puisqu’ils n’ont pas beaucoup de charges à assurer pour pouvoir revendre leurs pièces d’or.

  12. De mon côté je pense que pour un investissement à long terme, nous sommes sur un bon point d’entrée, il s’agira de prendre position et de garder des liquidités pour renforcer en cas de chute des cours.

  13. Encore une fois, les étoiles semblent s’aligner pour les marchés actions européens, c’est donc là qu’il faudra concentrer vos investissements en bourse en 2015.

    1. Non, la Bourse en 2016 sera certainement le début d’une incroyable chute !!!

  14. Bonjour, votre comparatif est formidable mais je vois qu’il date de 2013, est-il toujours d’actualité et avez-vous écrit quelque chose au sujet de la fiscalité de l’or en fonction des différents mode d’achat et de détention afin que l’on puisse encore mieux s’y retrouver ? La période actuelle, 6 juillet 2017 à la date à laquelle j’écris ce post, me semble favorable à un achat ?
    Pouvez-vous svp m’envoyer une copie de votre réponse sur mon adresse de messagerie ?
    Merci et bel été à vous !

    1. Bonjour Carol,

      En ce qui concerne les fournisseurs, pas de grands changements ! En ce qui concerne la fiscalité de l’or, il faut bien avoir en tête que l’or est un actif tangible anti-crise et que ceux qui achètent de l’or ne le font pas pour le revendre ou faire une plus-value… maintenant le principe de la fiscalité n’a pas changé, et le taux est actuellement à 10,5% depuis janvier 2014 pour la taxe forfaitaire, mais ce n’est donc pas un hausse notable !

      Excellente journée Carol

  15. dommage, tout les vendeurs ne sont pas listés dans votre répertoire.
    Je me fournis sur internet sur le site http://www.changedelabourse.com. L’équipe est serviable et le service professionnel.
    je recommande

  16. Pas de GoldMoney dans la liste? Certes ils n’ont pas de site en francais mais c’est un gros acteur du marche, non?

  17. Auriez vous des informations concernant GOLDONEO ou un retour d’expérience ?

    1. Bonjour Frédéric,

      Je ne connais pas GOLDONEO, vous faites parti de la société ?

  18. Bonjour Étienne,
    Non je suis client Goldoneo depuis quelques mois et je souhaitais en savoir un peu plus sur cette société avant d’investir plus que je ne l’ai fait jusque là.
    Merci d’avance pour votre retour.

  19. Bonjour Messieurs,
    je me joins à votre conversation concernant GOLDONEO. Contacté récemment par cette société, je me suis inscrit chez eux.
    Comme Frédéric, j’hésite à investir du fait des informations glanées sur internet :
    https://www.warning-trading.com/vous-informer/actualites/avis-de-expert/petites-arnaques-n297-goldoneo-com/
    https://www.optionsbinairesarnaques.net/goldoneo-blackwell-asset-management-et-autres-sur-la-liste-noire-de-la-fca
    …. et il doit y en avoir bien d’autres.
    Auriez-vos des informations tangibles concerant ce site (goldoneo.com)
    Merci de vos retours.
    Cordialement.

  20. Bonjour, je voulais connaître votre avis sur le compte bancaire or veracard. Je crois que c’est lié au site internet aucoffre. Je me demandais si cela représenterait une bonne alternative au coffre ou au trous dans le jardin, car vous parliez de liquidité, le fait de pouvoir liquider son or via une mastercard est ce un avantage ou alors au contraire un gros inconvénient ?

  21. Francis

    je viens d’acheter chez BullionByPost.fr . j’ai bien reçue ma commende en 4 jours, tout va bien mais je ne vois aucune recommandation de ce site.
    seulement Ekomi pour les commentaires qui me semble un peu mal côté.
    Avez vous un avis sur ce vendeur ?

    Merci pour vos réponses
    Cordialement

  22. Bonjour, je m’intéresse beaucoup à vos idées, mais j’ai très peur, et je viens d’essayer Goldonéo pour 500 € , j’ai l’impression qu’il y a beaucoup d’arnaques sur ce milieu
    BERNARD

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